Ofliopedia · Module
Oflio Finance — so funktioniert es
Oflio Finance zeigt die Zahlen je Objekt: Einnahmen und Ausgaben, Darlehen mit Restschuld und Zinsbindung, monatlicher Überschuss und Kennzahlen wie Rendite, Beleihung und Eigenkapitalentwicklung. Belege aus anderen Modulen werden per Tipp übernommen statt doppelt erfasst.
Voraussetzungen
- Objekt in Core angelegt
- Kaufvertragsdaten und Darlehensunterlagen zur Hand
Schritt für Schritt
- 1Objektzahlen erfassen
Kaufpreis, Nebenkosten, Eigenkapital und Abschreibung je Objekt hinterlegen.
- Anschaffungskosten und Erwerbsnebenkosten getrennt erfassen.
- Anteil für Grund und Boden festlegen — nur der Gebäudeanteil wird abgeschrieben.
- Abschreibungssatz und Beginn eintragen.
- 2Darlehen hinterlegen
Darlehen mit Zinssatz, Rate, Zinsbindung und Restschuld anlegen. Auslaufende Zinsbindungen werden frühzeitig angezeigt.
- Annuität wird in Zins- und Tilgungsanteil zerlegt.
- Sondertilgungen und Tilgungswechsel lassen sich festhalten.
- Mehrere Darlehen je Objekt sind möglich; die Restschuld wird summiert.
- 3Buchungen übernehmen
Belege aus Vorgängen und der Mietverwaltung per Tipp übernehmen — Doppelbuchungen verhindert das System selbst.
- Kategorie, Leistungsmonat und Objekt werden aus dem Beleg übernommen.
- Eigene Buchungen für Versicherung, Grundsteuer oder Verwaltung ergänzen.
- 4Steuerunterlagen erstellen
Unter Steuer & Anlage V Steuerjahr wählen, bei Bedarf nach Objekt, Eigentümer, Gebäudeart oder WEG filtern und die Vorlage drucken oder als Tabelle an die Steuerkanzlei geben.
- Ohne Buchungen im gewählten Zeitraum erscheint ein Hinweis statt einer leeren Vorlage.
- Die Zahlen sind eine Vorlage — ausgefüllt und geprüft wird die Steuererklärung durch Sie oder Ihre Steuerberatung.
- 5Künftiges Vorhaben durchrechnen
Unter Vorhaben ein Ankauf-, Neubau- oder Sanierungsprojekt anlegen. Kosten, Eigenkapital und Darlehen eintragen; die Kennzahlen erscheinen sofort.
- Die Grunderwerbsteuer ist nach Bundesland vorbelegt und lässt sich überschreiben.
- Für Neubau den geplanten Effizienzstandard, für Bestand das Sanierungsziel angeben.
- 6Fördermöglichkeiten prüfen und Mappe für die Bank erstellen
Die Förderprüfung schlägt passende Programme vor und rechnet ein Förderdarlehen auf Wunsch in die Finanzierung ein. Danach die Finanzierungsmappe drucken.
- Fünf Prüfungen im Monat sind frei; jede weitere sehen Sie vorher mit Preis und bestätigen sie.
- Programme und Zinssätze ändern sich — verbindlich sind Förderbank und Ihre Bank.
- 7Kennzahlen lesen
Monatlicher Überschuss, Rendite, Beleihung und Eigenkapitalentwicklung je Objekt und über den gesamten Bestand.
- Cashflow: Einnahmen minus Ausgaben minus Kapitaldienst.
- Beleihung: Restschuld im Verhältnis zum angesetzten Objektwert.
- Rendite auf Basis der Jahresnettomiete und der Anschaffungskosten.
Felder, Status und Rollen
Objektwerte
- Anschaffungskosten
- Kaufpreis samt Erwerbsnebenkosten.
- Grundanteil
- Nicht abschreibbarer Anteil für Grund und Boden.
- Abschreibung
- Jährlicher Satz auf den Gebäudeanteil.
Darlehen
- Annuität
- Monatliche Rate aus Zins und Tilgung.
- Zinsbindung
- Ende der festen Konditionen; wird frühzeitig gemeldet.
- Restschuld
- Offener Betrag zum aktuellen Stand.
Kennzahlen
- Cashflow
- Einnahmen minus Ausgaben minus Kapitaldienst.
- Beleihung
- Restschuld im Verhältnis zum Objektwert.
- Rendite
- Jahresnettomiete im Verhältnis zu den Anschaffungskosten.
Vorhaben & Bankdossier
- Kapitaldienstdeckung
- Zeigt, ob die Mieteinnahmen die Rate aus Zins und Tilgung tragen.
- Beleihungsauslauf
- Darlehen im Verhältnis zum Wert des Objekts.
- Förderdarlehen
- Wird auf Wunsch in die Finanzierung eingerechnet; Programme lassen sich meist nicht kombinieren.
Alle Funktionen im Überblick
Objekt- & Investitionsdaten
- Kaufpreis und Nebenkosten
Kaufpreis, Grunderwerbsteuer, Notar und Makler je Einheit hinterlegt.
- Soll- und Ist-Miete
Geplante und tatsächliche Mieteinnahmen je Einheit, ohne zweite Tabelle.
- Eigenkapital und Abschreibung
Eingesetztes Eigenkapital und Abschreibungsbasis als Grundlage der Kennzahlen.
Finanzierung
- Darlehen verwalten
Zins, Tilgung, monatliche Rate, Restschuld und Sondertilgungen je Darlehen.
- Zinsbindung im Blick
Hinweis, wenn eine Zinsbindung ausläuft — rechtzeitig vor der Anschlussfinanzierung.
Kennzahlen & Auswertung
- Cashflow je Monat
Einnahmen abzüglich Rate, Bewirtschaftung und Instandhaltung — als echter Monatssaldo.
- Rendite und Beleihung
Mietrendite, Eigenkapitalrendite und Beleihungsquote werden laufend mitgerechnet.
- Auswertung nach Bestand
Je Einheit, Gebäude, Liegenschaft oder über den gesamten Bestand.
Buchungen & Übernahme
- Kosten aus anderen Modulen
Mieten, Gewerbe-Honorare und Handwerkerkosten aus abgeschlossenen Vorgängen fließen automatisch in die Auswertung – ohne Übertragen, nie doppelt gebucht.
- Eigene Buchungen
Laufende Kosten und Einnahmen mit Kategorie und Leistungsmonat selbst erfassen.
Steuer & Steuerberatung
- Anlage-V-Vorlage
Einnahmen und Werbungskosten je Steuerjahr, Objekt, Eigentümer, Gebäudeart oder WEG — druckfertig als Vorlage für die Steuererklärung.
- Übergabe an die Steuerkanzlei
Alle Buchungen eines Jahres mit einem Tipp als Tabelle herunterladen, bereit für die Steuerberatung.
Vorhaben & Bankdossier
- Kalkulation künftiger Objekte
Ankauf, Neubau oder Sanierung mit Kaufpreis, Nebenkosten, Grunderwerbsteuer je Bundesland, Bau- und Sanierungskosten und Ertragsvorschau durchrechnen.
- Kennzahlen für die Bank
Finanzierungsplan, Beleihungsauslauf, Kapitaldienstdeckung und Zehn-Jahres-Übersicht auf einen Blick.
- Fördermöglichkeiten prüfenKI
Passende Programme von KfW, BAFA und Förderbank finden, ein Förderdarlehen einrechnen und Antragsunterlagen vorbereiten. Fünf Prüfungen im Monat sind frei.
- Finanzierungsmappe per Tipp
Druckfertiges Bankdossier mit allen Zahlen und Checkliste der Unterlagen. Förderhinweise sind keine Zusage.
Praxistipps und Hinweise
Mieten, Honorare und Handwerkerrechnungen erscheinen automatisch aus den Modulen — jeder Vorgang wird nur an einer Stelle gebucht, nichts wird doppelt erfasst.
Tragen Sie das Ende der Zinsbindung ein, sobald das Darlehen angelegt ist. Die Warnung kommt dann rechtzeitig vor dem Auslaufen.
Abschreibung und Kennzahlen sind kaufmännische Auswertungen, keine steuerliche Beratung. Für die Steuererklärung bleibt die Abstimmung mit der Steuerberatung nötig.
Häufige Fragen
Nein. Belege aus Vorgängen und Mietverwaltung lassen sich per Tipp übernehmen, Objektdaten kommen aus Core.
Ja. Alle Darlehen eines Objekts werden zusammen als Kapitaldienst und Restschuld ausgewiesen.
Nein. Finance liefert Auswertungen und Belege; die steuerliche Beurteilung bleibt bei der Steuerberatung.
Ja. Unter Vorhaben rechnen Sie Ankauf, Neubau oder Sanierung durch und drucken die Finanzierungsmappe mit allen Zahlen und der Unterlagen-Checkliste.
Nein. Die Förderprüfung ist eine Vorprüfung und keine Zusage. Über den Antrag entscheiden Förderbank und Ihre Bank.